Prompty – Finanse i inwestowanie
Jak skutecznie korzystać promptów
Te prompty zostały zaprojektowane zgodnie z zasadami skutecznego promptowania, które obejmują jasną instrukcję, kontekst, dane i format. Stanowią solidny punkt wyjścia do efektywnej pracy z AI w obszarze rozwoju osobistego i nauki.
- Personalizacja – uzupełnij pola oznaczone [WIELIKIMI LITERAMI] swoimi własnymi informacjami i kontekstem.
- Eksperymentowanie – modyfikuj proponowane elementy formatowania i struktury według własnych potrzeb.
- Iteracja – jeśli pierwszy rezultat nie jest idealny, doprecyzuj prompt na podstawie otrzymanej odpowiedzi.
- Dokumentowanie – zapisuj najskuteczniejsze prompty i ich warianty w osobistej bibliotece.
- Kombinowanie – łącz elementy różnych promptów, aby stworzyć bardziej kompleksowe podejście do swojego wyzwania.
Poniżej gotowe prompty wykorzystujące takie frameworki jak: RTF (Role → Task → Format), TAG (Task → Action → Goal), BAB (Before → After → Bridge), CARE (Context → Action → Result → Example), RISE (Role → Input → Steps → Expectation), AIM (Action → Intent → Metric), GRO (Goal → Reason → Output), FIT (Format → Input → Task), LED (Level → Expectation → Direction), SFT (Style → Format → Tone)
Pełnij rolę: doradcy finansowego dla młodych profesjonalistów.
Twoje zadanie: przygotuj plan budżetowania metodą 50/30/20 dla osoby zarabiającej [KWOTA MIESIĘCZNA].
Format odpowiedzi: tabela z kategoriami + krótki komentarz.
Kontekst: osoba mieszka w [MIASTO], wynajmuje mieszkanie, planuje zacząć oszczędzać.
Pełnij rolę: analityka giełdowego.
Twoje zadanie: podaj analizę SWOT akcji [NAZWA SPÓŁKI].
Format odpowiedzi: tabela SWOT + 2 akapity komentarza.
Kontekst: inwestor rozważa zakup w perspektywie długoterminowej.
Task: przygotuj miesięczny plan spłaty długu karty kredytowej.
Action: użyj metody „snowball” – opisz krok po kroku.
Goal: całkowita spłata kwoty [KWOTA ZADŁUŻENIA] w ciągu [LICZBA] miesięcy.
Kontekst: dochód netto miesięczny wynosi [KWOTA].
Task: zaproponuj strategię inwestycyjną dla początkującego.
Action: podziel strategię na 3 poziomy ryzyka z przykładowymi ETF-ami.
Goal: zbudowanie portfela o wartości [WIELKOŚĆ PORTFELA] w ciągu 5 lat.
Kontekst: użytkownik ma 25 lat, dopiero zaczyna inwestować.
Before: Mam bałagan w swoich wydatkach i nie wiem, gdzie znika moje wynagrodzenie.
After: Chcę mieć pełną kontrolę nad budżetem i miesięcznie odkładać [KWOTA].
Bridge: Stwórz plan wdrożenia aplikacji do zarządzania finansami osobistymi krok po kroku.
Kontekst: używam iPhone’a, nie chcę subskrypcji płatnych aplikacji.
Before: Mam oszczędności na koncie oszczędnościowym, ale nie przynoszą żadnych zysków.
After: Chcę inwestować pasywnie w ETF-y przez konto maklerskie.
Bridge: Podaj instrukcję krok po kroku, jak założyć konto, wybrać ETF-y i zautomatyzować wpłaty.
Kontekst: mieszkam w Polsce, chcę minimalnej interwencji.
Context: Mam 100 000 zł oszczędności i chcę je ulokować w sposób bezpieczny, ale z wyższym zyskiem niż lokata.
Action: Przedstaw 3 strategie inwestycyjne z niskim ryzykiem.
Result: Zyski powyżej inflacji w horyzoncie 2 lat.
Example: Tabela z opcjami (nazwa instrumentu, oczekiwany zysk, ryzyko, płynność).
Context: Prowadzę firmę jednoosobową i chcę zoptymalizować swoje podatki.
Action: Zaproponuj 3 działania, które obniżą obciążenia fiskalne.
Result: Oszczędność minimum 10% rocznie.
Example: Lista punktowana (działanie – koszt – przewidywany efekt).
Role: doradca ds. inwestycji emerytalnych.
Input: wiek: [WIEK], dochód: [KWOTA], obecne oszczędności: [KWOTA], emerytura planowana za [LICZBA] lat.
Steps: 1) Oceń zapotrzebowanie, 2) Zbuduj strategię inwestycyjną, 3) Zaproponuj miesięczne wpłaty.
Expectation: plan emerytalny w formacie PDF-ready, z podsumowaniem.
Role: analityk kosztów.
Input: miesięczne wydatki z podziałem na 5 kategorii (PDF/CSV).
Steps: 1) Wykryj zbędne koszty, 2) Zaproponuj cięcia, 3) Przelicz nowy budżet.
Expectation: tabela porównawcza (przed/po) + rekomendacje.
Action: Stwórz plan oszczędzania na wkład własny do mieszkania.
Intent: Chcę uzbierać [KWOTA] w ciągu [LICZBA] lat.
Metric: Plan z miesięcznymi wpłatami i estymacją celu w czasie.
Kontekst: zarabiam [KWOTA NETTO], wydaję ok. [KWOTA WYDATKÓW].
Action: Zaprojektuj strategię dywidendową opartą na ETF-ach.
Intent: Budowa pasywnego dochodu na emeryturę.
Metric: Dochód pasywny ≥ [KWOTA] miesięcznie po 10 latach.
Kontekst: inwestor o profilu umiarkowanego ryzyka.
Goal: Opracować strategię wyjścia z kredytu hipotecznego przed terminem.
Reason: Chcę zmniejszyć całkowity koszt kredytu i odzyskać niezależność finansową.
Output: harmonogram nadpłat, oszczędność w skali lat, podsumowanie korzyści.
Goal: Porównać 3 fundusze inwestycyjne z sektora technologicznego.
Reason: Szukam najlepszego miejsca dla części portfela o wyższym ryzyku.
Output: tabela porównawcza (fundusz, opłaty, zwroty, ryzyko, ESG).
Format: tabela (nazwa ETF-a, region, sektor, koszty roczne, dywidenda).
Input: Szukam ETF-ów pasujących do strategii „dividend growth”, inwestor z UE.
Task: Podaj 5 ETF-ów odpowiadających strategii + krótki komentarz.
Format: JSON (kategoria, kwota, procent budżetu, komentarz).
Input: lista moich miesięcznych wydatków (plik CSV).
Task: Przekształć dane w analizę budżetu z rekomendacjami.
Level: początkujący inwestor.
Expectation: Wyjaśnij różnicę między ETF a funduszem inwestycyjnym.
Direction: proste analogie, 3 krótkie akapity, styl konwersacyjny.
Level: CFO w średniej firmie.
Expectation: Podaj 3 scenariusze zarządzania nadwyżkami gotówkowymi (6–12 miesięcy).
Direction: styl konsultingowy, tabela porównawcza + rekomendacja.
Role: osobisty trener finansowy.
Input: użytkownik zarabia [KWOTA], chce przejść z życia „od wypłaty do wypłaty” do stanu 3-miesięcznej poduszki finansowej.
Steps: 1) Oceń sytuację, 2) Zaplanuj budżet, 3) Ustal plan oszczędzania.
Expectation: tabela + miesięczne cele + podsumowanie w 200 słowach.
Role: ekspert ds. edukacji finansowej.
Input: grupa docelowa – licealiści klas maturalnych.
Steps: przygotuj 3 tematy zajęć o oszczędzaniu, budżetowaniu i inwestowaniu.
Expectation: konspekt lekcji (temat, cele, ćwiczenia, źródła) w stylu Notion.